Türkiye bankacılık sisteminde yasa dışı bahis finansmanı ve kayıt dışı para hareketlerini engellemek adına önemli bir denetim mekanizması devreye giriyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni rehber, yüksek tutarlı para transferlerini mercek altına alıyor. 15 Mart 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek bu kurallar, sadece şirketleri değil, bireysel kullanıcıları da yakından ilgilendiriyor.
400 Bin TL Üzeri İşlemlere "20 Karakter" Şartı
Yeni düzenlemeyle birlikte, gün içinde tek seferde veya parçalı olarak toplamda 400 bin TL ve üzerinde para gönderen kullanıcılar, işlem açıklaması kısmına en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmek zorunda kalacak.
-
Kritik Detay: Açıklama kısmı yüzeysel (örneğin sadece "ödeme" veya "borç") geçilemeyecek. Transferin amacı net bir şekilde belirtilmezse banka işlemi onaylamayabilecek.
Milyonluk Transferlerde Belge Dönemi
Düzenleme, tutar arttıkça denetimin dozunu da artırıyor. Transfer edilen paranın büyüklüğüne göre istenecek ek şartlar şu şekilde:
| Transfer Tutarı | Gereken Ek İşlem/Belge |
| 400 Bin TL - 2 Milyon TL | En az 20 karakterlik detaylı açıklama girişi. |
| 2 Milyon TL - 20 Milyon TL | "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu. |
| 20 Milyon TL ve Üzeri | Paranın kaynağını ispatlayan ek bilgi ve resmi belgeler. |
Tüm Kanallar Denetim Altında
Yeni sistem sadece şubeleri kapsamıyor. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve hatta ATM'ler üzerinden yapılacak tüm işlemler bu düzenlemeye tabi olacak. BDDK yetkilileri, sistemin otomatik olarak tutar takibi yapacağını ve limit üzerindeki işlemlerin açıklama veya belge eksikliği durumunda doğrudan askıya alınabileceğini belirtiyor.
Amaç: İşlem Güvenliği ve Şeffaflık
Bu uygulamanın temel amacı, şüpheli para hareketlerinin anlık olarak MASAK tarafından takip edilmesini sağlamak. Özellikle yasa dışı bahis ve vergi kaçırma gibi suçlarla mücadelede, paranın kimden kime ve hangi amaçla gittiğinin netleşmesi hedefleniyor. Bu sayede bankacılık sistemindeki işlem güvenliği uluslararası standartlara taşınmış olacak.
