Son yıllarda nakit kullanımının azalmasıyla birlikte IBAN üzerinden yapılan para transferleri günlük hayatın vazgeçilmez ödeme yöntemlerinden biri haline geldi. Ancak uzmanlar, özellikle açıklama kısmı boş bırakılarak yapılan para gönderimlerinin ciddi hukuki riskler doğurabileceği konusunda vatandaşları uyardı.
TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, rastgele veya detay belirtilmeden yapılan para transferlerinin farkında olunmadan suç soruşturmalarına konu olabileceğini belirtti. Değirmenci’ye göre gönderilen IBAN’ın suç örgütleri tarafından kullanılan veya takibe alınmış bir hesap olması durumunda, işlem yapan kişi hakkında da şüphe oluşabiliyor.
Uzmanlar, özellikle sürekli şekilde açıklamasız yapılan para transferlerinin MASAK incelemesine takılabileceğini vurgularken, her para gönderiminin hukuki bir gerekçeye dayanması gerektiğinin altını çizdi. Bu nedenle transfer sırasında açıklama bölümüne “kira bedeli”, “araç kaporası”, “özel ders ücreti” veya “hizmet ödemesi” gibi net ifadelerin yazılması büyük önem taşıyor.
Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak ise işletmelere yapılan ödemelerde şahsi IBAN kullanımına dikkat çekti. Çolak, hizmet alınan işletmelerde ödemenin mutlaka şirket adına kayıtlı hesaplara yapılması gerektiğini belirterek, açıklamasız ve yüksek tutarlı transferlerin kayıt dışı gelir kapsamında değerlendirilerek vergi cezalarına yol açabileceğini ifade etti.
Uzmanlar ayrıca, IBAN ile ödeme yapılmasına rağmen fiş veya fatura verilmemesi durumunda tüketicilerin de cezai yaptırımlarla karşılaşabileceğini hatırlatarak vatandaşların belge talep etmesi gerektiğini vurguladı.
