Hesap Kiralama Tuzağına Düşmeyin
Dolandırıcılar genellikle üniversite öğrencileri, ev kadınları ve işsiz vatandaşları hedef alıyor. "Hesabını bir defaya mahsus kullanalım", "Senin hesabına para gelsin, sen bize gönder, sana da ödeme yapalım" gibi vaatlerle yaklaşan bu kişiler, aslında yasa dışı bahis veya dolandırıcılık paralarını aklamak için paravan hesap arıyorlar. Yavuzdoğan, bu durumun kişiyi bazen suçun mağduru, bazen de doğrudan faili haline getirdiğini ifade ediyor.
"Haberim Yoktu" Demek Kurtarmıyor
Hukuki açıdan en kritik nokta ise kastın varlığı. Prof. Dr. Yavuzdoğan, hesabını kullandıran kişinin dolandırıcılık yapılacağını öngörmesinin bile suçun oluşması için yeterli olduğunu belirtiyor. Mahkemeler, "Ben sadece arkadaşıma iyilik yaptım" savunmasını her zaman kabul etmeyebiliyor; hesabın başkasına kullandırıldığı sabitse, ağır cezai müeyyideler ve adli sicil kayıtları kaçınılmaz hale geliyor.
Şüpheli İşlemlerde Ne Yapılmalı?
Vatandaşların banka hesaplarını ve özellikle gece saatlerindeki hareketleri düzenli kontrol etmesi gerekiyor. Küçük miktarlarda (1 TL, 10 TL gibi) gelen ve giden şüpheli paralar, dolandırıcıların hesabı test ettiğinin bir göstergesi olabilir. Böyle bir durumda:
-
Vakit kaybetmeden banka ile iletişime geçilmeli ve hesap bloke edilmeli.
-
En yakın kolluk birimine (polis/jandarma) veya Cumhuriyet Savcılığına giderek suç duyurusunda bulunulmalı.
Kullanılmayan Hesaplar Büyük Risk
Aktif olarak kullanılmayan ancak kapatılmamış banka hesapları, dolandırıcılar için en uygun araçlar arasında yer alıyor. Sahibi tarafından kontrol edilmediği için bu hesaplar üzerinden yapılan yasa dışı işlemler uzun süre fark edilmeyebiliyor. Yavuzdoğan, "Kullanılmayan hesapların kapatılmasında fayda var; bu, dolandırıcılık riskini minimize eden en temel güvenlik adımıdır" uyarısında bulunuyor.
