Eskişehir'de son günlerde IBAN üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık vakalarında dikkat çekici bir artış gözlemleniyor. Uzmanlar, "banka borcum var" veya "hesabım bloke edildi" gibi bahanelerle vatandaşlardan IBAN istenmesinin ardında büyük bir suç ağının olabileceği konusunda uyarıyor. Tanıdık ya da yabancı fark etmeksizin, "kısa süreli bir rica" olarak görülen bu durum, hesap sahibini hiç beklemediği bir adli soruşturmanın ortasına itebiliyor.
Masum Görünen Bahanelerin Arkasındaki Tehlike
Dolandırıcılar, vatandaşların yardımseverlik duygularını istismar ederek "acil ödeme yapmam gerekiyor" gibi gerekçelerle banka hesap bilgilerine ulaşıyor. Ancak bu hesaplara yatırılan paraların genellikle yasa dışı bahis, kumar ve suç gelirlerinin aklanmasıyla doğrudan bağlantılı olduğu belirtiliyor. Hesabını kullandıran kişiler, sürecin bir suç unsuru taşıdığını fark etmeseler bile, yasa dışı faaliyetlerin bir parçası haline getirilebiliyor.
Hukuki Sorumluluk: "Haberim Yoktu" Demek Yetmiyor
Hukukçular, bir kişinin banka hesabını başkasının kullanımına açmasının ağır sonuçlar doğurabileceğine dikkat çekiyor. Hesaba gelen paranın kaynağını bilmediğini iddia etmek, çoğu zaman mahkemelerce yeterli bir savunma olarak kabul edilmiyor. Özellikle hesaba gelen paranın çekilmesi veya başka bir hesaba aktarılması durumunda, hesap sahibi doğrudan şüpheli veya sanık sıfatıyla yargılanabiliyor. "Sadece yardımcı olmak istedim" beyanı, cezai sorumluluğu ortadan kaldırmıyor.
Şüpheli Transferlerde İzlenmesi Gereken Adımlar
Kaynağı belirsiz bir para transferiyle karşılaşan vatandaşların vakit kaybetmeden bankaya resmi bildirimde bulunması hayati önem taşıyor. Paranın iadesi için yapılan başvuruların kayıt altına alınması, olası bir adli soruşturmada hesap sahibinin iyi niyetini kanıtlayan en önemli delillerden biri sayılıyor. Ayrıca, IBAN talebinin iletildiği mesajların ve tüm yazışmaların ekran görüntülerinin saklanması, savunma sürecinde delil niteliği taşıyabiliyor.
Ağır Hapis ve Para Cezaları Kapıda
IBAN üzerinden gerçekleştirilen bu yasa dışı trafik; nitelikli dolandırıcılık, suç gelirlerinin aklanması ve örgütlü suçlar kapsamında değerlendirilebiliyor. Bu tür suçlara karışan veya aracılık eden kişiler için 3 yıldan başlayıp 10 yıla kadar uzanabilen hapis cezaları öngörülüyor. Hapis cezasının yanı sıra, suçun niteliğine göre oldukça yüksek tutarlı adli para cezaları da uygulanabiliyor.
Eskişehirli Vatandaşlar İçin Güvenlik Uyarıları
Uzmanlar, dijital bankacılık kullanımının yaygın olduğu Eskişehir'de vatandaşların kişisel verilerini ve finansal bilgilerini korumaları gerektiğini hatırlatıyor. Tanımadığınız veya güvenmediğiniz kişilerin para transferi taleplerini kesinlikle reddetmelisiniz. Unutulmamalıdır ki, banka hesabınız sadece size özeldir ve bu hesabın üzerinden yapılan her türlü işlemden hukuken birinci derecede siz sorumlusunuzdur.
