Bankalarda "Açıklama" Zorunluluğu Başladı: 200 Bin TL Üzeri Transferlere MASAK Denetimi!
Türkiye'de bankacılık sisteminde dijitalleşme ve güvenlik adımlarına bir yenisi daha eklendi. Bugün yürürlüğe giren yeni MASAK tebliği ile para transfer süreçleri tamamen değişti. Para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında başlatılan uygulama ile artık 200 bin TL üzerindeki tüm işlemlerde paranın kaynağı ve gönderim amacı sorgulanacak.
Kademeli Denetim Sistemi Devreye Girdi Yeni düzenlemeye göre, işlemlerin büyüklüğüne göre farklı prosedürler uygulanacak. 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki transferlerde, bankaların sunduğu hazır seçeneklerin dışına çıkıldığında en az 20 karakterlik net bir açıklama yazılması zorunlu kılındı. 2 milyon TL üzerindeki transferlerde ise dijital ortamda "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması gerekecek.
Belgesiz İşlem Yapılamayacak Özellikle yüksek tutarlı transferlerde (20 milyon TL ve üzeri) sadece açıklama yeterli olmayacak; işlemin dayanağı olan fatura, tapu veya sözleşme gibi belgelerin de sisteme yüklenmesi istenecek. Bankalar tarafından kontrol edilen ve onaylanmayan hiçbir işlem gerçekleşmeyecek. Şüpheli görülen veya mantıksal açıklaması bulunmayan transferler ise anında MASAK’a raporlanacak.
Kendi Hesaplarınız Arası Transferler Muaf Yeni kurallar, kişinin kendi hesapları arasındaki transferleri ve vergi/SGK gibi kamu ödemelerini kapsamıyor. Ancak başkasına gönderilen 200 bin TL üzerindeki her kuruş için dijital ekranlarda "Bu para ne için?" sorusuyla karşılaşılacak.